Добрый день уважаемые читатели, сегодня я хотел бы разобраться с этими страшилками, которые гуляют сейчас по интернету. Но для начала, перед тем, как вас напугать вспомним, что же такое ДЕНОМИНАЦИЯ и ДЕФОЛТ?
Дефолт
Дефолт- это когда государство, компания или человек, которые берут деньги в долг, становятся заемщиками. Дефолт происходит, когда заемщик не выполняет долговые обязательства вовремя: не выплачивает проценты или не погашает заем.
Если вы считаете, что мы уже на дне пропасти я должен вас огорчить: В самое ближайшее время, очень вероятна ситуация при которой нам с вами сообщат о дефолте России. Это не фантазия, но не спешите судить, дочитайте до конца. Риск связан с тем, что у нашей страны имеется большой долг по евробондам и обязательствам в адрес иностранных заемщиков.
Срок оплаты купонов был вчера 16 марта, и хоть сегодня 17 марта вышли новости, что Россия выплатила купонный доход по еврооблигациям на 117,2 миллионов долларов, риск наступления Дефолта сохраняется и многие аналитические агентства и инвестиционные банки прогнозируют его наступление.
Купоны от 2 марта по облигациям федерального займа нерезидентам России были просрочены и это уже считается “техническим дефолтом”.
Технический дефолт — это ситуация, когда заёмщик не выполняет условия договора займа, но физически он этот договор может выполнить в будущем.
И это тоже уже было в нашей истории в 1998 году. Люди были в панике скупали все подряд, цены в магазинах менялись по 5-6 раз на дню, вкладчики потеряли свои деньги, многие банки, компании и фирмы разорились.
Международное рейтинговое агентство Moodys 6 марта 2022 года понизило до минимальной оценки рейтинг России. С “мусорного”B3 до преддефолтного Ca.
Ниже уже уже нет возможности – дальше Дефолт! По прогнозу агентства оно сомневается в способности и желании России выплатить суверенный долг по своим обязательствам, а в виду санкций в 2022 году ВВП России снизится более чем на 7%.
А собственно о каких долгах идет речь?
Наша страна имеет долг перед иностранными партнерами порядка 3 миллиардов долларов и еще половину от этой суммы по евробондам с погашением купонов почти на сотню миллионов долларов.
Почему Российская Федерация вряд ли сможет исполнить свои обязательства как положено?
Тут есть несколько причин, во первых у нас недостаточно долларов для обеспечения долга из-за санкций.
Во вторых, золотовалютные резервы Центробанка России заморожены опять из-за санкций.
И наконец в третьих, ограничена сама возможность валютных расчетов и между банковских переводов. Однако Минфин заявляет, что текущая формулировка санкций запрещает такие переводы и расчеты лишь для американских инвесторов, – так, что обязательства например перед российскими инвесторами могут и будут выполнены.
В целом Министерство финансов в курсе проблемы и ищет пути их решения. Однако времени решить проблему практически не осталось..
В виду заморозки активов Центрального банка России и в целом всей санкционной политикой “недружественных” нам стран, возникает соблазн вообще не платить им. Но этого делать ни в коем случае нельзя, достаточно вспомнить 1991 год и гиперинфляцию, тогда Хлеб подорожал в 23 раза, а молоко в 27 раз! Если это повторить, национальная валюта полностью обесценится, а курс доллара к рублю улетит к звездам…
Деноминация
Деноминация – это реформа, при которой в стране назначают новый номинал валюты. Если еще проще, то это сокращение нулей на банкнотах. Например, тысячную рублевую купюру заменяют на десятирублевую. Это процедура нужна, чтобы стабилизировать национальный валютный курс, упростить денежные расчеты и заменить старые банкноты. Кроме того, эта процедура позволяет вывести из оборота деньги, полученные незаконно.
Второй риск – это деноминация, которая скорее всего в ближайшее время будет активно обсуждаться и ее наступление очень вероятно. Риск проведения деноминации также сопровождается паникой у населения, скачком инфляции, ростом цен и упадком уровня жизни населения.
Как быть обычным россиянам и, что делать если риски Дефолта и Деноминации случатся?
Вариантов тут много:
Многое мы уже наблюдаем, народ начинает скупать и запасаться техникой, продуктами(сахар, масло, гречка), что не минуемо толкает цены еще выше. Мы сами разгоняем рост цен, такими действиями. Можно ходить в церковь и молиться, как известно надежда умирает последней. Можно пытаться скупать иностранную валюты и при обесценивании родной, рассчитывать на рост курса. Можно вспомнить про хозяйство и огород, как говорится в одной Украинской поговорке или песне, я уже не помню: – “Хай буде гречка, аби не суперечка” Что можно перевести как, пусть будет гречка, лишь бы не сориться. Огород всегда выручал наш народ в трудные времена.
Дальнейшие действия будут уже завесить от ваших возможностей, я как инвестор успел застрять в российских акциях и хоть многие компании сейчас оцениваются очень низко, я бы рекомендовал очень настороженно и выборочно подходить к инвестированию. Когда биржи откроются, в случае объявления указанных в статье рисков, обязательно приведет к очередному обвалу ценных бумаг. Но в перспективе вложение в крупные компании России, которые очень сильно подешевели, конечно же даст существенный рост вашим активам.
Впрочем – об этом мы узнаем думаю уже совсем скоро. Ну, что я испугал вас?
Теперь давайте, попробуем трезво и без эмоций разобраться с главным риском Дефолта.
Ответ на главный вопрос
Будет ли дефолт?
Существует несколько вариантов дефолта.
Первый– технический дефолт, он связан с невозможностью осуществить транзакцию в срок по тем или иным причинам.
Второй – классический, он связан с неплатежеспособностью должника и ее последствиями.
Международные резервы России по данным Центробанка на январь 2022, года составляли 638,2 миллиарда долларов. Государственный же долг в основном рублевый, из чего можно сделать вывод, что валютного риска не существует.
А существующий риск и долг порядка 5 миллиардов долларов по масштабам несопоставим с объемом резервов!
Валютные резервы России, по сути, превышают сумму всех долговых обязательств.
Реальный дефолт в ближайшей перспективе просто невозможен, Россия была и остается платёжеспособна. О чем и Минфин сообщил сегодня. Не смотря на все санкционные ограничения
В дополнение к этому, наш президент , подписал указ ,о временном порядке выплат российских долгов в связи “с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств”.
Иностранные кредиторы и держатели российских облигаций, суверенных и корпоративных обязательно получат свои деньги. С процентами. Но в рублях. Вне зависимости от того, в какой валюте изначально были данные обязательства. Средства уже в самое ближайшее время начнут поступать на специальные счета в российских банках, а там “нерезидентам” придётся думать, что с ними делать.
Суть временного порядка проста. Если плановая выплата в валюте невозможна, то она пересчитывается по курсу Центробанка, установленному на 1-е число каждого месяца. В рублях — ничего не пересчитывается.
Далее для кредитора , из “недружественной страны” в уполномоченном российском банке открывается счёт типа “С” (инвестиционный), куда и переводятся средства. Всё — расчёт по долгу произведён. Далее кредитор уже решает вопрос, как ему получить свои деньги!
Ввиду экономического кризиса, который только набирает обороты, дефолт скорее грозит некоторым европейским странам, если они и дальше будут поддерживать США, а не думать о своем будущем.
Дорогие граждане не верьте всему, что видите и всему, чем вас пугают, фильтруйте, проверяйте и анализируйте информацию и дай Бог вам сил, здоровья и мудрости. Всего вам самого доброго!
+1
3
+1
